Fac simile delega tra eredi per le pratiche di successione

Con la delega tra eredi i coeredi incaricano uno di loro di seguire le pratiche della successione: chiedere informazioni e saldi a banche e Poste, presentare documenti, volturare utenze, ritirare certificati. Per incassare somme, chiudere conti o firmare atti di disposizione a nome di tutti, banche e uffici chiedono di solito una procura speciale con firme autenticate o la presenza di tutti gli eredi.

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Quando gli eredi sono più persone, magari in città diverse, è più semplice che uno solo si occupi delle pratiche. La delega mette per iscritto cosa può fare e cosa no, e tutela anche il delegato davanti agli altri eredi.

Conviene allegare la dichiarazione sostitutiva di atto notorio sugli eredi e il certificato di morte: sono i primi documenti che qualsiasi ufficio chiede.

Quando serve questo documento

  • Più eredi che vivono lontani dal luogo delle pratiche.
  • Richiesta di informazioni su conti, libretti e polizze del defunto.
  • Voltura o disdetta delle utenze intestate al defunto.
  • Raccolta dei documenti per la dichiarazione di successione.

Cosa deve contenere

  • Dati del defunto e data del decesso.
  • Dati di tutti gli eredi deleganti con codice fiscale.
  • Dati del coerede delegato.
  • Elenco delle attività delegate e degli enti coinvolti.
  • Limiti: esclusione o inclusione di incassi e atti di disposizione.
  • Firme di tutti gli eredi e copie dei documenti.

Fac simile pronto da copiare

DELEGA DEGLI EREDI

I sottoscritti, eredi di [NOME E COGNOME DEL DEFUNTO], nato/a a [LUOGO] il [DATA], codice fiscale [CODICE FISCALE], deceduto/a a [LUOGO] il [DATA]:

1) [NOME E COGNOME], nato/a a [LUOGO] il [DATA], codice fiscale [CODICE FISCALE], [RAPPORTO];

2) [NOME E COGNOME], nato/a a [LUOGO] il [DATA], codice fiscale [CODICE FISCALE], [RAPPORTO];

DELEGANO

il/la coerede [NOME E COGNOME DEL DELEGATO], nato/a a [LUOGO] il [DATA], codice fiscale [CODICE FISCALE], residente a [COMUNE] in [INDIRIZZO],

a compiere in nome e per conto di tutti gli eredi le seguenti attività relative alla successione: richiedere informazioni, estratti e attestazioni di saldo a banche, Poste e assicurazioni presso cui il/la defunto/a intratteneva rapporti; richiedere all’INPS i ratei di pensione maturati e non riscossi; presentare e ritirare documenti presso [ENTI]; chiedere la voltura o la disdetta delle utenze intestate al/alla defunto/a.

[Facoltativo, se l’ente lo accetta:] Il delegato è inoltre autorizzato a riscuotere le somme spettanti agli eredi presso [ENTE], con obbligo di ripartirle tra gli eredi secondo le rispettive quote entro [NUMERO] giorni e di renderne conto per iscritto.

Il delegato non può compiere atti di disposizione dei beni ereditari diversi da quelli sopra indicati e informerà gli altri eredi di ogni passaggio rilevante.

La presente delega è valida fino al [DATA] e può essere revocata da ciascun erede con comunicazione scritta agli altri e agli enti interessati.

[LUOGO], [DATA]

Firma dell’erede 1 ______________________________
Firma dell’erede 2 ______________________________
Firma del delegato per accettazione ______________________________
Allegati: copie dei documenti d’identità di tutti; certificato di morte; dichiarazione sostitutiva degli eredi.

Come compilarlo, passo per passo

  1. Elenca tutti gli eredi: la delega deve essere firmata da ciascuno.
  2. Decidi insieme se il delegato può anche incassare somme e con quali obblighi di rendiconto.
  3. Allega i documenti di tutti e la dichiarazione sugli eredi.
  4. Chiedi a ogni ente se accetta la delega o richiede una procura con firme autenticate.
  5. Tieni traccia scritta di ogni incasso e ripartizione.

Errori che creano problemi dopo

  • Far firmare solo alcuni eredi: gli enti non possono dare seguito a una delega incompleta.
  • Lasciare al delegato poteri di incasso senza obbligo di rendiconto.
  • Usare la delega per chiudere conti o vendere beni, che richiedono atti più formali.

Per completare il documento

Domande frequenti

Un solo erede può chiudere il conto del defunto?

Di solito no: la banca chiede la firma di tutti gli eredi o una procura speciale, oltre alla documentazione successoria. Una semplice delega basta al più per ottenere informazioni.

La delega tra eredi va autenticata?

Per informazioni e pratiche semplici in genere no. Per incassare somme o compiere atti di disposizione molti enti chiedono firme autenticate o una procura notarile.

Serve se c’è un esecutore testamentario?

Se il testamento nomina un esecutore testamentario, è lui a curare l’esecuzione delle disposizioni del defunto nei limiti dei suoi poteri; la delega tra eredi resta utile per le pratiche che non gli competono.

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